Cos'è SARA
SARA è un'assistente digitale che lavora al tuo fianco per raccogliere, verificare e organizzare tutta la documentazione necessaria all'istruttoria di un mutuo immobiliare. Funziona 24 ore su 24, parla con i tuoi clienti su WhatsApp, controlla ogni documento in tempo reale e ti tiene aggiornato su tutto dalla tua dashboard.
Pensala come una collaboratrice instancabile che si occupa della parte più ripetitiva del tuo lavoro: chiedere documenti, verificare che siano leggibili, completi e non scaduti, sollecitare i clienti quando manca qualcosa, e preparare il dossier finale pronto per la banca.
Come funziona, in pratica
Tu apri un dossier
Dalla dashboard o direttamente parlando con SARA su WhatsApp, crei un nuovo dossier indicando i partecipanti: il richiedente, un eventuale co-richiedente, garanti. SARA genera automaticamente un link WhatsApp e un link web per ciascun partecipante, che tu inoltri al cliente con un messaggio di presentazione.
Il cliente interagisce con SARA
Il cliente riceve il link e inizia a conversare con SARA su WhatsApp — come farebbe con qualsiasi contatto. SARA lo guida passo passo:
Ogni documento viene verificato istantaneamente: SARA controlla che sia leggibile, non scaduto, che i dati siano coerenti, e che entrambi i lati siano presenti per i documenti fronte-retro. Se qualcosa non va, lo dice subito al cliente senza che tu debba intervenire.
Tu monitori dalla dashboard
Nella tua dashboard vedi in tempo reale lo stato di ogni pratica: quali documenti sono stati raccolti, quali mancano, quali hanno problemi. Puoi:
- Leggere la conversazione tra SARA e il cliente
- Scaricare i documenti singolarmente o come dossier completo in ZIP
- Intervenire nella conversazione — se vuoi dare un'istruzione specifica a SARA o inviare un messaggio al cliente tramite lei
- Modificare i documenti con l'editor AI integrato: raddrizzare foto storte, migliorare il contrasto, rimuovere sfondi
- Generare link web per clienti che preferiscono caricare documenti dal browser invece che da WhatsApp
I canali del cliente
I tuoi clienti possono interagire con SARA attraverso diversi canali, tutti collegati allo stesso dossier:
Il canale principale. Il cliente conversa con SARA come farebbe con una persona. Può inviare foto, PDF, messaggi vocali. SARA trascrive automaticamente i vocali e risponde in italiano naturale.
Un'interfaccia simile a WhatsApp ma accessibile da browser, senza bisogno di installare nulla. Utile per clienti che preferiscono lavorare dal computer.
Un percorso passo-passo con una domanda per schermata. Ideale per clienti meno tecnologici: SARA adatta l'interfaccia mostrando campi di testo, scelte multiple o zone di caricamento file a seconda di cosa serve.
Il cliente può inviare documenti come allegati email. SARA li riconosce, li valida e li inserisce automaticamente nel dossier.
I tuoi strumenti
Dashboard broker
Il cuore del tuo lavoro quotidiano. Da qui gestisci tutte le pratiche attive:
- Lista clienti con barra di progresso per ciascuno
- Vista fasi — la raccolta documenti è organizzata in 5 fasi (anagrafica, redditi, bancari, immobile, varie), ciascuna con la sua checklist
- Dettaglio documenti — per ogni documento vedi lo stato, l'anteprima, i dati estratti (date, nomi, codice fiscale), e puoi scaricare o modificare
- Direttive operatore — puoi scrivere istruzioni a SARA come "Chiedi a Marco l'ultima busta paga" o "Il certificato di residenza va bene anche se ha più di 6 mesi", e SARA esegue
- Export dossier — scarica l'intero dossier come ZIP, con i documenti originali o con le versioni pulite e assemblate
Backoffice WhatsApp
Puoi parlare con SARA anche tu dal tuo WhatsApp personale. Basta scrivere al numero di SARA dal telefono registrato nel sistema:
Backoffice vocale
Per chi preferisce parlare: apri l'interfaccia vocale dal browser e chiami SARA come faresti al telefono. Le stesse funzionalità del backoffice WhatsApp, ma a voce. Utile quando sei in macchina, in riunione, o semplicemente preferisci non scrivere.
Cosa fa SARA che prima facevi tu
| Prima | Con SARA |
|---|---|
| Chiami il cliente per chiedere un documento | SARA lo chiede automaticamente su WhatsApp |
| Controlli a occhio se la CI è scaduta | SARA legge la data di scadenza e ti avvisa |
| Ricevi una foto sfocata e chiedi di rifarla | SARA la migliora con l'AI o chiede di rinviarla |
| Tieni traccia su un foglio Excel | Dashboard in tempo reale con progresso per pratica |
| Scarichi i file uno alla volta dalla chat | Dossier ZIP pronto con un click |
| Aspetti giorni che il cliente risponda | SARA sollecita e guida il cliente |
| Il cliente invia il fronte della CI e dimentica il retro | SARA chiede subito il retro e non prosegue finché non è completo |
| Ricevi un documento della fase sbagliata | SARA lo parcheggia e lo usa quando serve |
Qualità dei documenti
Uno dei problemi più comuni nella raccolta documenti è la qualità delle foto: documenti storti, sfocati, con dita nell'inquadratura, fotografati su sfondi scuri. SARA gestisce tutto questo automaticamente:
- Verifica istantanea — Ogni documento viene analizzato visivamente nel momento in cui arriva. Se è illeggibile, SARA chiede al cliente di reinviarlo.
- Pulizia automatica — Per i documenti accettabili ma non perfetti, SARA applica correzioni automatiche: raddrizza la prospettiva, migliora il contrasto, normalizza lo sfondo.
- Editor AI manuale — Dalla dashboard puoi ritoccare singole pagine con prompt in linguaggio naturale: "Migliora la leggibilità", "Rimuovi l'ombra", "Raddrizza il documento". L'editor lavora pagina per pagina, così puoi intervenire chirurgicamente.
- Assemblaggio intelligente — I documenti fronte-retro vengono assemblati automaticamente su un'unica pagina A4. I documenti multi-pagina vengono composti in un singolo PDF ordinato. Il dossier finale è pronto per la banca.
Documenti multi-pagina
I clienti spesso inviano i documenti un pezzo alla volta: il fronte della carta d'identità oggi, il retro domani. Oppure le pagine di un estratto conto in momenti diversi. SARA gestisce questo automaticamente:
- Riconosce che una nuova foto è il retro di un documento già ricevuto
- Raggruppa le pagine appartenenti allo stesso documento
- Verifica la completezza solo quando ha tutte le parti
- Se manca qualcosa, chiede specificatamente cosa serve: "Mi manca il retro della tessera sanitaria"
Tu dalla dashboard vedi le singole pagine raccolte, puoi riordinarle, editarle una per una con l'AI, e assemblare il documento finale.